Главная
→
Гарантия на исполнение контракта

Гарантия обеспечения исполнения контракта

Получите банковское обеспечение с низкой процентной ставкой для контрактов по 44-ФЗ, 223-ФЗ, 615-ФЗ, а также для коммерческих договоров

Получить предложение

Когда бизнес сталкивается с важной сделкой, где требуются финансовые гарантии исполнения контракта, перед руководством встает вопрос: как выгоднее обеспечить эти гарантии заказчику? Есть два основных варианта: перечислить необходимую сумму на счет бенефициара (заказчика) или воспользоваться банковской гарантией.

Первый случай продемонстрирует серьезные финансовые намерения, но временно выведет деньги из оборота компании. Представьте: бизнесу придется добровольно «заморозить» крупную часть средств (часто это миллионы или даже десятки миллионов), чтобы доказать свою состоятельность.

Второй вариант, предоставление банковской гарантии, более гибкий. Он позволяет компании сохранить финансовую ликвидность, поскольку деньги остаются в обороте, и стоимость самой гарантии значительно меньше суммы контракта.

Банковская гарантия на исполнение договора – это своего рода финансовый страховой полис для бизнеса, который придает уверенность всем сторонам сделки. Говоря конкретнее, банковская гарантия – это обязательство банка компенсировать убытки заказчику, если исполнитель не справится со своими обязательствами или вовсе от них откажется.

Способы обеспечения контракта

В зависимости от того, кто является заказчиком, требования к обеспечению могут быть более или менее жесткими.

Исполнение контракта по 44-ФЗ - Закупки проводятся государственными и муниципальными организациями.
Исполнение контракта по 223-ФЗ - Закупки проводятся компаниями, которые принадлежат государству частично (доля государства от 50% и выше).
Исполнение коммерческого контракта - Закупки проводятся полностью частными компаниями.

В 44-ФЗ и 223-ФЗ установлены жесткие сроки, в течение которых исполнитель должен предоставить банковскую гарантию. Если эти сроки не соблюсти, то заказчик имеет право направить исполнителя в Реестр недобросовестных поставщиков (РНП). Это «печать неблагонадежности» для компании, которая не только портит репутацию, но и лишает возможности участвовать в госзакупках на 2 года, влечет пени и штрафы, а также потерю обеспечения контракта.

В отличие от жестких правил в госконтрактах, коммерческие сделки дают больше пространства для диалога. Исполнитель и заказчик могут просто договориться о сроках и форме обеспечения, так как строгого регламента нет.

С другой стороны, банки более осторожны при одобрении коммерческих гарантий из-за высоких денежных рисков. Они тщательно исследуют финансовые показатели компании, что делает одобрение долгим и затратным процессом. В случае 223-ФЗ и 44-ФЗ, банки одобряют гарантии чаще и проще. Здесь риски снижаются благодаря более четким правилам и нормативам.

Сложности с получением гарантии?

Оставьте заявку на бесплатный звонок. Мы перезвоним в течение 10 минут и ответим на все вопросы!

Размер обеспечения

По существующим правилам размер обеспечения на исполнение контракта составляет от 0.5% до 30% от начальной максимальной цены контракта (НМЦК). Исключения составляет:

Если по контракту исполнителю выплачивается аванс, то размер обеспечения не может быть меньше размера аванса;
Если по договору размер аванса превышает 30%, то и обеспечение должно превышать допустимый лимит (30%) и составлять полную стоимость аванса;
Если контракт подпадает под казначейское сопровождение, то размер обеспечения исполнения контракта устанавливается от суммы НМЦК, уменьшенной на размер аванса. В этом случае размер обеспечения устанавливается до 10% от НМЦК.

Также, существует исключение для субъектов, относящихся к СМП или СОНКО. Участник закупки имеет право вместо обеспечения, предоставить информацию о трех контрактах, исполненных без нарушений (штрафов, пени) за последние 3 года. Но, только при условии, что общая сумма указанных 3-х контрактов составляет не менее НМЦК контракта, который должен обеспечить такой участник.

Таблица расчета размера обеспечения

Требования к гарантии

Банковская гарантия на обеспечение исполнения контракта обязательно должна быть безотзывной и содержать следующие реквизиты:

дата выдачи;
сумму и срок действия гарантии;
обстоятельства, при наступлении которых должна быть выплачена сумма гарантии;
данные о гаранте: наименование, реквизиты (ОГРН, ИНН, КПП, БИК, кор. счет), адрес;
данные о бенефициаре: наименование, реквизиты (ОГРН, ИНН, КПП, р/счет, наименование банка, БИК, кор. счет), адрес;
данные о принципале: наименование, реквизиты (ОГРН, ИНН, КПП, р/счет, наименование банка, БИК, кор. счет), адрес;
обязательства принципала, надлежащее исполнение которых обеспечивается гарантией (включая ссылку на конкретную процедуру закупки, по итогам которой заключается договор);
перечень документов, которые необходимо представить гаранту в случае предъявления бенефициаром требования об уплате денежной суммы по гарантии (письменное требование платежа, документы, подтверждающие полномочия лица, подписавшего требование);
обязанность гаранта уплатить бенефициару неустойку в размере не менее 0,1% от суммы, подлежащей к уплате, за каждый день просрочки;
условие, согласно которому исполнением обязательств гаранта по гарантии является фактическое поступление денежных сумм на счет бенефициара;
условие о возможности передачи правопреемнику бенефициара по договору права требования к гаранту, принадлежащие бенефициару по гарантии.

Этапы оформления

Анализ документов компании;
Подбор банка-гаранта;
Подача заявки в банк;
Получение одобрения выдачи;
Согласование проекта гарантии;
Оплата комиссии за выдачу;
Выпуск и получение гарантии.

Список банков-партнеров по выдаче банковских гарантий

Лиц. №1481

Проц.ставка

от 2,4%

Комиссия (мин.)

950 ₽

Сумма (макс.)

Лиц. №1326

Лиц. №1000

Лиц. №3292

Лиц. №2673

Проц.ставка

50 млн.₽

от 2,1%

от 1,0%

от 2,0%

от 2,2%

Комиссия (мин.)

1000 ₽

0 ₽

1000 ₽

Срок (макс.)

Сумма (макс.)

100 млн.₽

500 млн.₽

200 млн.₽

500 млн.₽

61 мес.

Срок (макс.)

44-ФЗ / 223-ФЗ / 615-ПП; Онлайн выдача; Без открытия счета;

62 мес.

60 мес.

24 мес.

72 мес.

Подать заявку

44-ФЗ / 223-ФЗ / 185-ФЗ / Коммерция; Онлайн выдача; Без открытия счета;

44-ФЗ / 223-ФЗ / 615-ПП; Онлайн выдача; Без открытия счета;

44-ФЗ / 223-ФЗ;

44-ФЗ / 223-ФЗ / 615-ПП;

Подать заявку

Лиц. №1481

Проц.ставка

от 2,4%

Комиссия (мин.)

950 ₽

Сумма (макс.)

Лиц. №1326

Лиц. №1000

Лиц. №3292

Лиц. №2673

Проц.ставка

50 млн.₽

от 2,1%

от 1,0%

от 2,0%

от 2,2%

Комиссия (мин.)

1000 ₽

0 ₽

1000 ₽

Срок (макс.)

Сумма (макс.)

100 млн.₽

500 млн.₽

200 млн.₽

500 млн.₽

61 мес.

Срок (макс.)

44-ФЗ / 223-ФЗ / 615-ПП; Онлайн выдача; Без открытия счета;

62 мес.

60 мес.

24 мес.

72 мес.

Подать заявку

44-ФЗ / 223-ФЗ / 185-ФЗ / Коммерция; Онлайн выдача; Без открытия счета;

44-ФЗ / 223-ФЗ / 615-ПП; Онлайн выдача; Без открытия счета;

44-ФЗ / 223-ФЗ;

44-ФЗ / 223-ФЗ / 615-ПП;

Подать заявку

Лиц. №2590

Проц.ставка

от 3,7%

Комиссия (мин.)

999 ₽

Сумма (макс.)

Лиц. №354

Лиц. №2209

Лиц. №963

Лиц. №2306

Проц.ставка

100 млн.₽

от 1,9%

от 2,5%

от 1,8%

от 2,2%

Комиссия (мин.)

0 ₽

1000 ₽

Срок (макс.)

Сумма (макс.)

200 млн.₽

500 млн.₽

59 мес.

Срок (макс.)

44-ФЗ / 223-ФЗ; Без открытия счета; Без обеспечения и залога;

62 мес.

60 мес.

61 мес.

72 мес.

Подать заявку

44-ФЗ / 223-ФЗ; Онлайн; Без открытия счета; Экспресс-гарантия;

44-ФЗ / 223-ФЗ / 615-ПП; Онлайн; Без обеспечения и залога;

44-ФЗ / 223-ФЗ / Коммерция; Онлайн; Без обеспечения и залога;

44-ФЗ / 223-ФЗ / 185-ФЗ / 615-ПП / Коммерция; Онлайн; Без открытия счета;

Подать заявку

Лиц. №3368

Проц.ставка

от 2,5%

Комиссия (мин.)

0 ₽

Сумма (макс.)

Лиц. №2268

Лиц. №2240

Лиц. №3251

Лиц. №2738

Проц.ставка

300 млн.₽

от 2,5%

от 2,9%

от 2,8%

от 1,9%

Комиссия (мин.)

0 ₽

900 ₽

2300 ₽

999 ₽

Срок (макс.)

Сумма (макс.)

30 млн.₽

300 млн.₽

50 млн.₽

1000 млн.₽

36 мес.

Срок (макс.)

44-ФЗ / 223-ФЗ / 185-ФЗ / 615-ПП;

36 мес.

26 мес.

49 мес.

Подать заявку

44-ФЗ / 223-ФЗ / 615-ПП; Онлайн; Без открытия счета; Экспресс-гарантия;

44-ФЗ / 223-ФЗ / 615-ПП; Без открытия счета; Без обеспечения и залога;

44-ФЗ / 223-ФЗ / 615-ПП / Коммерция; Онлайн; Без обеспечения и залога;

44-ФЗ / 223-ФЗ / 185-ФЗ / 615-ПП / Коммерция; Онлайн; Без открытия счета; Экспресс-гарантия;

Подать заявку

Лиц. №1978

Проц.ставка

от 2,0%

Комиссия (мин.)

990 ₽

Сумма (макс.)

Лиц. №3255

Лиц. №3403

Лиц. №2518

Лиц. №2275

Проц.ставка

500 млн.₽

от 2,8%

от 2,7%

от 3,0%

от 2,5%

Комиссия (мин.)

3000 ₽

1000 ₽

0 ₽

Срок (макс.)

Сумма (макс.)

100 млн.₽

450 млн.₽

50 млн.₽

150 млн.₽

63 мес.

Срок (макс.)

44-ФЗ / 223-ФЗ / 615-ПП; Без открытия счета; Без обеспечения и залога;

62 мес.

36 мес.

60 мес.

65 мес.

Подать заявку

44-ФЗ / 223-ФЗ / 615-ПП / Коммерция; Онлайн; Без открытия счета; Без обеспечения и залога;

44-ФЗ / 223-ФЗ / 615-ПП / 115-ФЗ; Без открытия счета; Экспресс-гарантия;

44-ФЗ / 223-ФЗ / 615-ПП; Онлайн; Без открытия счета; Экспресс-гарантия;

44-ФЗ / 223-ФЗ / 185-ФЗ; Онлайн; Без открытия счета; Экспресс-гарантия;

Подать заявку

Смотреть все банки

Способы погашения

Банковская гарантия заканчивается сама по себе по истечении срока, указанного в договоре, или после выполнения обязательств, предусмотренных в сделке. Нет необходимости в явном погашении, как, например, у кредита.

Стоимость гарантии и сроки получения

Стоимость и сроки получения индивидуальны. Обычно цена составляет примерно 1,5% от суммы гарантии, а процесс занимает от нескольких дней до нескольких недель. Конкретные условия различаются в зависимости от разных факторов, таких как сумма контракта, репутация заказчика, требования банка и другие нюансы.

Онлайн калькулятор банковской гарантии - Рассчитайте стоимость гарантии на основе актуальных тарифов банков

Калькулятор